【喜老板】武汉贷款:“众链贷”实现智能融资,众邦银行普惠金融再升级

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11月28日,在“第十届中国汉口北商品交易会开幕式暨2019中国(武汉)产业互联网峰会”上,众邦银行全新“众链贷”升级上线。


全新升级 按需提额


全新“众链贷”在原“邦信”、“邦采”、“邦收”基础上,以客户体验为中心进行创新升级,将原来的多个入口、多套流程变为一个入口、一套流程,以提升效率和客户体验,并以“交易信用”模型为依托,充分运用区块链、物联网、大数据等金融科技,在一套流程内以结构化数据(税务)或非结构化数据(交易数据、银行流水等)为客户核定基础额度,额度测算在考虑风险要求基础上灵活调整,既考虑客户现有的运营资金需求,又兼顾与平台供应链业务特性的资金需求,实现风险与业务的平衡。


客户只需5步完成身份认证、确认企业信息、提供税务数据或其他数据授权,最快2分钟即可在线实时自动获取贷款额度。如果额度不够,客户无需提供其他材料,只需通过发票、订单、货物、应收、担保、抵押等多种维度数据,即可在线一键完成提额,最高额度可达1000万,满足多类融资需求。



数据互联 智能融资


继国务院办公厅发布《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》后,今年7月9日,中国银保监会又下发《推动供应链金融服务实体经济的指导意见》,鼓励银行业金融机构运用互联网、物联网、区块链、生物识别、人工智能等技术,与核心企业等合作搭建服务上下游链条企业的供应链金融服务平台,完善风控技术和模型,创新发展在线金融产品和服务,实施在线审批和放款,更好满足企业融资需求。


众邦银行借助物联网、区块链、大数据、云计算等技术,通过与供应链管理平台、仓库、物流等各方数据实时交互,根据企业标识自动获取订单、出入库单、在途运输等信息构建多维风控模型,企业确认即可进行融资,同时众邦银行还充分利用税务、发票、交易等已有的企业基础信息、报表信息、上下游企业交易信息等数据进行穿透式解析,通过多渠道数据接入交叉验证强化风险控制,进一步压缩前端客户申请授信需提供的数据,实现客户只需完成身份认证和数据授权后,银行即可在线实时核定额度,实现“让数字多跑路,让用户不跑路”。



服务实体 科技普惠


供应链金融是银行解决小微企业融资难、融资贵,践行普惠金融最好的方式,其本身就是围绕核心企业或平台进行资金流转融通的一种模式,自然适配“金融服务实体经济”的顶层架构。众邦银行依托金融科技构建交易信息可得、交易行为可信、交易风险可控的“交易信用”模型,对供应链小微企业融资进行全流程、数字化的风险管控,有效提高银行对小微企业的风险识别和定价能力,做到 “敢贷”、“愿贷”,疏通堵点,确保资金能随时、随地、随需的滴灌到供应链上以往难以覆盖的节点,将金融活水渗透到实体产业的毛细血管和细胞单元。


本次“众链贷”全新升级是众邦银行展现互联网交易银行特色,发挥技术储备优势,创新发展供应链金融产品实施在线审批和放款,践行普惠金融更好满足小微企业融资需求的又一重大举措。


作为湖北省首家民营银行,自2017年5月成立以来,众邦银行秉承“专注产业生态圈,帮扶小微企业、助力大众创业”的使命,着力打造一家打通交易与场景的互联网交易银行、致力于产融深度融合的供应链金融银行、数字化驱动科技赋能的开放型数字银行,努力践行各项政策要求,积极以科技金融支持实体经济发展。


目前众邦银行已将大数据和人工智能技术深入到风控的每一个环节,完成了风控全流程的“数智化”建设,如“司南”精准营销系统、“倚天”大数据风控平台、“洞见”客户行为预知系统和“众目”催收管理平台。众邦银行通过“倚天” 大数据风控平台、大数据风险数据集市以及大数据建模平台等技术体系,实现交易体量规模化、小而分散化、安全可靠化、灵活便捷化,为众邦银行业务的健康稳健发展提供有效风险保障,为服务实体经济、小微企业探索出一条可持续的发展路径。

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